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Investissement

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Les fonds communs de placement sont offerts par l’entremise d’Excel Gestion Privée (‘’Excel’’). Les fonds communs de placement sont vendus exclusivement par des représentants inscrits auprès d’Excel et des autorités réglementaires provinciales compétentes. Les placements dans des fonds communs de placement peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire attentivement l’aperçu du fonds ou le prospectus avant de faire un placement. Les placements dans des fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur.

Évènements de la vie

Le monde de l’investissement vous permettra d’atteindre différents objectifs tout au long de votre vie. Entre autres, épargner pour des projets spécifiques, vous bâtir un fonds d’urgence, investir à long terme pour générer de l’intérêt et faire fructifier votre argent à l’abri de l’impôt, épargner pour vous offrir la retraite de vos rêves, prévoir les études de vos enfants et bien plus. Contactez un membre de notre équipe pour obtenir un plan personnalisé selon votre situation et vos objectifs.

REER

  • Réduire votre revenu imposable

  • Épargner pour votre retraite

  • Faire fructifier votre argent à l’abri de l’impôt

  • Épargner pour l’achat de votre première propriété dans le cadre du régime d’accès à la propriété (RAP)

CELI

  • Bâtir un fonds d’urgence

  • Épargner pour des projets particuliers (voyage, l’achat d’un véhicule, etc.)

  • Faire fructifier votre argent à l’abri de l’impôt

  • Retirer votre épargne sans impact fiscal

REEE

  • Prévoir les études de vos enfants

  • Bénéficier des subventions gouvernementales (offrent jusqu’à 30 % en cotisations supplémentaires annuelles)

  • Faire fructifier votre argent à l’abri de l’impôt

Recevoir un héritage

Non seulement recevoir un héritage est souvent lié à la perte d’un proche, une épreuve difficile à vivre, mais en plus nous nous retrouvons avec une somme d’argent pour laquelle nous n’avons pas toujours les ressources nécessaires nous permettant de déterminer ce qu’il faut faire avec. Il est donc important d’obtenir des conseils d’un professionnel qui sera impartial, objectif et présent pour vous guider vers la meilleure stratégie de placement. Le CELI, le REER ainsi que d’autres produits d’investissement pourraient être de bonnes options à considérer dépendamment de la situation financière actuelle de l’héritier.

Nouvel emploi/Promotion

Obtenir un nouvel emploi ou une promotion à son travail change parfois la situation financière d’une personne. Peut-être que cela implique un revenu annuel plus élevé ? Ou bien des avantages sociaux que vous n’aviez pas avant ? Ces changements devraient vous amener à réévaluer votre stratégie d’épargne et de placement autant pour votre CELI, votre REER ou pour toutes autres formes d’épargne que vous avez ou que vous aimeriez mettre en place.

Planifier sa retraite

L’une des étapes cruciales et à ne pas négliger dans une planification financière est celle de la retraite. Si vous désirez maintenir un niveau de vie semblable à celui que vous avez pendant votre vie active, un minimum de 70 % de votre revenu actuel sera nécessaire. Vos placements et votre épargne personnelle seront donc une grande part de ces revenus qui doivent être partie intégrante de votre planification de retraite.

Planification de retraite

  • Bénéficier d’une analyse pour planifier votre retraite

  • Déterminer vos objectifs et les projets que vous voulez réaliser

  • Épargner à long terme

Planifier un projet avec l’épargne

Vous aimeriez enfin avoir votre chalet sur le bord de l’eau? Planifier les études de vos enfants? Vous acheter le bateau de vos rêves? Peut-être avez-vous des idées de grandeur de rénovation pour votre maison? Tous ces projets sont possibles avec une bonne planification! Le CELI est une excellente option d’épargne pour réaliser ces projets, ainsi que le régime d’épargne-études pour l’avenir académique de vos enfants.

Vous voulez en savoir plus ou avez des questions concernant nos produits et services?

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